NAV คือ อะไร ? สิ่งสำคัญที่ต้องรู้ก่อนซื้อกองทุนรวม
NAV คือ อะไร ? สิ่งสำคัญที่ต้องรู้ก่อนซื้อกองทุนรวม
NAV สิ่งสำคัญที่ต้องรู้จักก่อนลงทุนในกองทุนรวม! บทความนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจถึงความหมายของ NAV วิธีการดูราคา NAV และวิธีการใช้ข้อมูล NAV เพื่อการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ สำหรับนักลงทุนมือใหม่และมือเก่า
NAV คืออะไร?
NAV (Net Asset Value) คือ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมนั้นๆ โดยคำนวณจากมูลค่าทรัพย์สินทั้งหมดที่กองทุนถือครอง หักด้วยหนี้สินและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุน นั่นทำให้ NAV สะท้อนถึงมูลค่าที่แท้จริงของกองทุนในขณะนั้น ซึ่งสูตรการคำนวณ NAV ของกองทุนรวมคือ:
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) =
(มูลค่าทรัพย์สินตามราคาตลาด + ผลตอบแทนสะสมและเงินสด) – ค่าใช้จ่ายและ
หนี้สินของกองทุนรวม
และเมื่อพูดถึง NAV แล้ว อีกอย่างหนึ่งที่ต้องเข้าใจด้วยเช่นกันนั่นก็คือ “NAV ต่อหน่วย”
NAV ต่อหน่วยคืออะไร?
NAV ต่อหน่วย คือ มูลค่าหน่วยลงทุน หรือมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหน่วยการลงทุนของกองทุน ซึ่งจะคำนวณโดยการนำ NAV ทั้งหมดของกองทุนมาหารด้วยจำนวนหน่วยลงทุน มีสูตรคำนวณคือ:
มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV ต่อหน่วย) = มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) / จำนวนหน่วยลงทุนของกองทุน
โดยที่ NAV ต่อหน่วย มักจะคำนวณใช้กันในตอนที่คุณต้องการซื้อขายกองทุนนั่นเอง
NAV มีประโยชน์อย่างไร?
- NAV สามารถแสดงถึงมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมได้
- ช่วยให้ตัดสินใจซื้อ - ขายหน่วยลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพขึ้น
ดูราคา NAV ยังไง ดูได้เมื่อไหร่?
กองทุนรวมจะมีการคำนวณราคา NAV ในตอนสิ้นวัน ตามปกติแล้ว กองทุนรวมจะมีการประกาศข้อมูลเกี่ยวกับ NAV มูลค่าหน่วยลงทุน ราคาขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ในเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ
เรื่องควรระวังเกี่ยวกับ NAV
NAV ถูก ไม่ได้น่าซื้อเสมอไป - การที่ราคาต่อหน่วยถูก ไม่ได้เป็นการการันตีว่ากองทุนรวมนั้นน่าซื้อ เพราะอาจจะต้องพิจารณาปัจจัยพื้นฐานอื่นๆ เช่น นโยบายการลงทุน และ สินทรัพย์ที่เข้าไปลงทุน ค่าธรรมเนียม ประสบการบริหารกองทุน และความสามารถของผู้จัดการกองทุน เป็นต้น ร่วมด้วย
NAV ไม่เท่ากับราคาตลาด - ตามที่บอกว่าราคา NAV ไม่ได้ประกาศแบบเรียลไทม์ การซื้อหน่วยลงทุนในช่วงเวลาก่อนสิ้นวันทำการ ณ ขณะที่ซื้อจะไม่รู้ราคา NAV นักลงทุนจะรู้ต่อเมื่อบริษัทจัดการได้มีการคำนวณ NAV ณ สิ้นวันทำการเสร็จสิ้นและประกาศให้รับทราบ ซึ่งจะแตกต่างจากหุ้นรายตัวที่สามารถซื้อในราคาหุ้นแบบเรียลไทม์
ในช่วง IPO ราคา NAV จะกำหนดไว้ที่ราคา 10 บาท - แปลว่าถ้ากองทุนไหนราคาต่ำกว่า 10 บาท คุณต้องพิจารณาแนวโน้ม สถานการณ์ตลาดและปัจจัยอื่นๆ ประกอบการตัดสินใจเลือกซื้อให้ดี
สรุป NAV สำคัญอย่างไรสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวม
NAV เป็นข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนทุกคนควรรู้ก่อนการตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวม เพื่อให้สามารถวิเคราะห์มูลค่าของการลงทุนและประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ การเข้าใจและติดตาม NAV อย่างสม่ำเสมอจะช่วยให้นักลงทุนสามารถทำการตัดสินใจที่ดีขึ้น
ลงทุนตามเป้าหมายทางการเงินในกองทุนรวมผสมซาวาคามิ
เลือกลงทุนกับบลจ.ซาวาคามิ (ประเทศไทย) ที่มีการบริหารจัดการเงินของลูกค้าอย่างมืออาชีพโดยผู้จัดการกองทุน ทำให้ช่วยลดความกังวลของนักลงทุนมือใหม่ กองทุนรวมผสมซาวาคามิ มีกองทุนเดียวที่แบ่งหน่วยลงทุน 2 ชนิด คือ ชนิดสะสมมูลค่า (SW-A) และชนิดเพื่อการออม (SW-SSF)
ข้อดีของ Sawakami Mixed Fund
- เริ่มต้นลงทุนด้วยเงิน 1,000 บาท แนะนำการลงทุนแบบ DCA
- ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อหน่วยลงทุน ได้ลงทุนอย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วย (ศึกษาค่าธรรมเนียมอื่นๆ ได้จากหนังสือชี้ชวน)
- ส่งเสริมแนวความคิดการลงทุนระยะยาวที่แท้จริง โดยลงทุนในบริษัทจดทะเบียนในฐานะผู้ถือหุ้น และ มุ่งเน้นลงทุนในกิจการที่ผลิตสินค้าและบริการที่มีคุณค่าต่อสังคมและมีศักยภาพเติบโตต่อในอนาคต หรือ ลงทุนในกิจการที่มีความต้องการในปัจจุบันและมีแนวโน้มโอกาสเติบโตในอนาคต
- มีเพียงกองทุนเดียวทำให้ทุกคนในองค์กรสามารถทุ่มเทให้กับกองทุนได้อย่างเต็มประสิทธิภาพ และผลประโยชน์ของลูกค้าและผลประโยชน์ของบริษัทเป็นไปในทิศทางเดียวกัน
- เปิดเผยข้อมูลการลงทุนให้กับผู้ถือหน่วยทุกคน ผ่าน Fund Report ทุกเดือน
- มีผู้แนะนำการลงทุนคอยให้ความช่วยเหลือตั้งแต่เริ่มการเปิดบัญชีไปตลอดการลงทุน
คำเตือน *กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนฯ ในกองทุนรวม SSF ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนตามที่กรมสรรพากรกำหนด
สนใจศึกษาข้อมูลกองทุนได้ที่ www.sawakami.co.th/all-fund
ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมและหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. ซาวาคามิ (ประเทศไทย) เว็บไซต์ www.sawakami.co.th
หรือ Customer Service โทร 02-081-0525 ถึง 26 หรือ Line Official @sawakamith https://line.me/R/ti/p/@704veymq
Facebook Official : Sawakami Asset Management Thailand https://www.facebook.com/sawakami.th
